お客さま本位の業務運営方針

お客さま本位の業務運営方針

共立保険は『つながり合うすべての人の安心と笑顔のために』という経営理念を掲げ、お客さまに満足いただける最高品質のサービスを提供いたします。 当社はこの実現に向け、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、「お客さま本位の業務運営方針」を定めました。 本方針はお客さま視点で定期的に見直しを行い、 全社員が一丸となって取り組んでまいります。

１【お客さまの最善の利益の追求】

　当社は、常にお客さまの立場で、お客さまの声に耳を傾け、ご意見の把握・確認を行い、お客さまの実情に合った最適なプランを提案いたします。 〈取り組み〉

• ①アンケートのご回答について、チラシを用いてご案内、ご依頼をし、より多くのお客さまのご意見の収集に努めます。
• ②アンケートやお客さまの声は、週一回のミーティングで共有し、原因分析、改善策を話し合い、再発の防止やお客さまサービスの向上に活かします。

KPI: お客さまの声（お褒め・ご要望等）コメント数

２【利益相反の適切な管理】

　当社はコンプライアンスを遵守しお客さまの利益が不当に害されることのないように、利益相反取引等の管理に努めます。また全社員が幅広い知識の習得に努めます。 　〈取り組み〉

• ①教育研修計画に基づき、コンプライアンス研修を毎月全社員に実施いたします。また、確認テスト等を行うことにより、保険募集人としてとるべき正しい行動の確認を行ってまいります。
• ②内務部門にて適宜、お客さまとの間で利益相反関係が生じていないかの確認を行い、疑義案件は社長が管理・対応いたします。

KPI:　研修計画実施率・受講率

３【重要な情報のわかりやすい提供】

　当社は、お客さまにとって重要な情報を、お客さまに適した方法で、ご理解いただくまで丁寧に説明いたします。 〈取り組み〉

• ①自動車保険、火災保険の募集については、PCのナビゲーションシステムを使用した募集を積極的に行います。
• ②８０歳以上のお客さまに対しては、書面での手続きを基本とし、より丁寧な説明に努めます。また、お客さまの理解度に合わせ、家族の同席、複数回の面談、複数募集人による確認を行います。
• ③可能であれば、対面での募集を基本といたしますが、コロナ禍を踏まえて、ご希望のお客さまへはWEB対応、電話対応を行います。
• ④満期２か月前にご案内し、満期２８日前までに手続きを完了することで、満期前に証券がお手元に届き、ご安心いただけるよう努めます。
• ⑤ご契約時に事故や故障時等の連絡先をご案内することはもとより、ホームページ、会社案内、名刺にも分かりやすく記載いたします。

KPI: PCのナビゲーションシステムでの契約募集率（ペーパーレス計上率） 満期２８日前手続き率（早期更改率）

４【お客さまにふさわしいサービスの提供】

　当社はお客さまの「万が一」を支えるため、お客さまの状況、加入目的、加入内容をきちんと把握し、お客さま一人ひとりに最適な商品・サービスを提供します。 〈取り組み〉

• ①お客さまよりいただいたアンケートやご意見を起点に業務の改善に取り組みます。
• ②お客さまとの手続き経緯や、お問合せ等は対応履歴に保存し、最適な情報を最適なタイミングで提供できるよう努めます。
• ③広域災害等の連絡先手段の確保のため、携帯番号の収集を徹底して図ります。

KPI: 広域災害準備率（モバソンチャット開設数）

５【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

　当社は、社員一人一人の成長がお客さまに提供するサービスの向上と企業の成長に深く結びついていると考えます。 当社は、従業員が仕事に誇りとやりがいを持ち、お客さま本位の行動を促進するよう、研修や専門資格の取得推奨等、社員の育成に取り組んでいきます。 　〈取り組み〉

• ①社員の幅広い知識取得のため研修計画に基づき、全員参加の研修を継続的に行います。
• ②社員自ら、業務に関わる資格やその他関連する資格取得を積極的に取り組みます。

KPI: 当社が取得を推奨する資格取得者数 （損保トータルプランナー、FP技能士２級）

　上記について、具体的な取り組み状況を測るものとしてKPIを設定しております。 毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。 また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的にこの「運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います。

【KPI：重要業績評価指標】 当社は、「お客さま本位の業務運営方針」の取り組み定着を測るため次の指標（KPI）で検証し、継続的な改善に取り組みます。

※略称について KPI（Key Performance Indicator：企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです） NPS（Net Promoter Score：他者への推奨意向を測る指標のことです）

【参考】 本方針は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を基に策定いたしました。 「顧客本位の業務運営に関する原則」は金融庁ホームページをご確認ください。 尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、原則３（注）、原則４および投資性商品またはパッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則５注 1・注２・注4、原則６注１・注２・注３・注４）については、当社の取引形態や取引商品の特性に鑑み対象としておりません。 今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。